〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービス

〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービス｣とは？

“職場”という身近な場を通じて、従業員の皆さまの「NISA」を利用した資産形成を、事業主さまと足利銀行がサポートし、福利厚生の増進をはかることを目的とした制度です。

• 本サービスは「口座振替方式」での取扱いとなります。「給与天引方式」は選択できません。
• 本サービスの利用者の管理事務（加入や脱退、投資教育受講日の確認等）、奨励金に係る事務（利用規約に奨励金の条件等を規定・従業員さまから事業主さまへの積立実績報告の周知および従業員さまの積立実績の確認・奨励金の計算・支給等）は、事業主さまが行うことになります。
• 奨励金の取扱いや税務等について（賃上げ促進税制等）は、必要に応じて専門家等にご相談のうえ事業主さまにてご判断ください。

導入する企業さまのポイント

• ①従業員の皆さま向けの「投資教育（セミナー形式から動画視聴まで幅広く対応します）」は、当行がサポートします。
• ②導入にかかる手数料等は不要です。
• ③対象商品は、当行の投資信託ラインナップから定時定額取引（積立投資信託）が可能な全商品となり、従業員の皆さまのライフプランや目的（ゴール）、リスク等に合わせてお選びいただけます。

• ④「〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービス」では、事業主さまの選択により奨励金の設定も選択可能です。

従業員さまのポイント

• ①投資教育・継続的な情報提供
  ライフプランにおける長期積立の重要性、商品・サービスの仕組み、リスクとリターンの考え方等の投資教育について、セミナー形式や動画視聴など皆さまのご都合に合わせた情報提供を実施いたします。

• 本サービスをご利用いただくには、上記動画の視聴もしくは当行からの投資教育の受講が必要です。
• 「ライフプラン　資産形成　NISA制度編」の動画上では、NISAの対象者が20歳以上（2016年11月公開につき）となっておりますが、2022年4月1日からの成年年齢の引き下げに伴い、NISAの対象者は2023年1月1日より「18歳以上」となっております。

• ②いつでもどこでもお取引が可能です
  WEBアプリの「おうちで口座開設」やインターネットバンキングを使えば、来店不要でご自身のご都合に合わせた場所や時間にお取引が可能です。

• ③購入のタイミングはおまかせ、長期・分散・積立投資でリスク対策
  積立投資信託は自動買付、毎月一定額を購入することで時間や投資対象を分散し、平均購入単価を抑える効果が期待できます。
• ④豊富なラインナップから商品選択
  対象商品は、当行の投資信託ラインナップから定時定額取引（積立投資信託）が可能な全商品です。

「〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービス」に関するご案内パンフレット

＜あしぎん＞職場つみたてNISAサービスのご案内（企業さま用）（2,737KB）（別ウィンドウで開きます）

＜あしぎん＞職場つみたてNISAサービスのご案内（従業員さま用）（4,060KB）（別ウィンドウで開きます）

投資信託（積立投資信託、積立投資信託タイムプラス含む）のご留意事項

各商品には価格・為替の変動等により損失が生じるおそれがあります。

主なリスクの種類

価格変動リスク

金利や株価等の変動により、損失が生じるおそれがあります。

為替変動リスク

為替レートの変動により、損失が生じるおそれがあります。

信用リスク

発行者等の信用状況や発行者等に対する外部評価の変化などにより、損失が生じるおそれがあります。

• 預金保険の対象ではありません。
• 各商品のお申込みの際は、最新の「契約締結前交付書面（目論見書・補完書面）」をお渡ししますので、内容を十分お読みのうえご自身でご判断ください。「契約締結前交付書面（目論見書・補完書面）」は、足利銀行の本支店の店頭にご用意しております。
• 当行では、お客さまに合った商品をご提案しております。ご相談の内容によりましては、ご購入いただけない場合もございますので、予めご了承ください。なお、一部お取扱いできない店舗がございます。

費用について

お申込みにあたっては、当行所定のお申込手数料（お申込金額に対し最大3.3%（税込））がかかります。保有期間中は、信託報酬が日々信託財産から差引かれるほか、監査報酬、有価証券等売買時の売買委託手数料、外貨建資産保管費用、信託事務の諸費用等がかかりますが、これらはファンドにより異なるため具体的な金額等を表示できません。詳細は各ファンドの「契約締結前交付書面（目論見書・補完書面）」にてご確認ください。また、一部のファンドでは換金時に、信託財産留保額が基準価額から差引かれます。手数料等の合計額については、お申込金額、保有期間等により異なるため表示することができませんのでご了承ください。

「〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービス」に関するご留意事項

• 導入に際し、当行の所定の手続きを踏まえた総合的な判断により、導入をお断りする可能性があります。
• 本サービスの利用者の管理事務（加入や脱退、投資教育受講日の確認等）、奨励金に係る事務（利用規約に奨励金の条件等を規定・従業員さまから事業主さまへの積立実績報告の周知および従業員さまの積立実績の確認・奨励金の計算・支給等）は、事業主さまが行うことになります。
• 奨励金の導入は任意です。取扱いや税務等について（賃上げ促進税制等）、必要に応じて専門家等にご相談のうえ事業主さまにてご判断ください。
• 〈あしぎん〉職場つみたてNISAサービスは「口座振替方式」での取扱いとなります。「給与天引方式」は選択できません。
• 対象商品は、当行取扱商品のうち定時定額取引が可能な全商品となります。